IFA 제도소개
이용안내
간편재무설계
재무계산기
IFA(Independent Financial Advisor; 독립금융상품자문업자) 제도란?
- IFA란 공정하고 독립적인 지위를 가지고 고객의 재무목표와 투자위험성향 등을 종합적으로 고려하여 금융상품을 추천 및 자문하는 금융상품 자산관리 전문가입니다.
- IFA제도는 판매사의 이익을 위해 고객의 이익을 희생시키는 일부 금융상품판매채널의 문제점을 해결하기 위해 정책적으로 도입(예정)된 제도입니다.
- 금융선진국인 미국 및 영국에서는 이미 활성화된 제도로서 중립적인 금융상품 판매채널인 우리투자증권과 함께 이용하시면 더욱 좋습니다.
IFA의 역할은?
자산관리 전문가인 IFA는 특정 금융상품 판매사에 종속되지 않으면서, 고객 니즈에 따른 목적자금설계 등을 통해 최적의 투자포트폴리오를 제안합니다.
이후 수시로 고객의 자산을 모니터링하면서 향후 시장상황 및 경기전망에 맞춰 정기적으로 고객의 투자포트폴리오를 조정 및 관리합니다.
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step 01고객정보 파악
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- 고객정보
- 가족정보
- 투자성향
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step 02재무정보
파악 및 분석 -
- 재무목표
- 수입/지출 분석
- 자산/부채 분석
- 추가/필요자금
분석
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step 03투자설계
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- 펀드포트폴리오
- 자산배분
포트폴리오
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step 04투자실행
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- 투자펀드 선택
- 모의투자 실행
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step 05성과관리
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- 주기별 성과 점검
- 포트폴리오
재조정 - 투자목표달성도
