IFA(FA)

1. 금융거래한도제한 계좌란?

금융거래 목적에 대한 객관적 증빙서류 제출이 불가한 고객을 대상으로 금융거래한도를 제한한 계좌

전자금융거래,  ATM거래,  영업점 모든 채널 누적 1일 500만원

(※전자금융 : 일 한도 100만원, ATM 인출/이체 : 일 한도 100만원, 영업점 출금/이체 : 일 한도 300만원)

2. 한도제한계좌 해제 방법 (증빙서류 제출 필수)

● 증빙서류를 이메일 또는 팩스로 발송 후 고객센터(1644-1744)로 연락하여 해제 신청

※ 이메일 : fund@wooriib.com 

   이메일로 증빙서류 제출 시 "제목 : [한도제한 해제 요청] 고객명"을 기재해 주시면 빠르게 업무처리가 가능합니다.

※ 팩스번호 : 02-710-2700

● 영업점 방문을 통한 해제 신청

- 금융거래 목적 증빙서류를 우리투자증권 영업점을 방문하여 제출 후 해제 신청이 가능합니다.

● 자동 해제

- 우리투자증권에서 금융투자상품 거래내역이 한도제한계좌 해제 조건에 충족시 익일 자동으로 한도제한이 해제됩니다. 

(단, 한도제한계좌 해지 기준은 변경될 수 있으며, 해당 기준은 고객에게 안내되지 않습니다.)

3. 증빙서류 예시

- 급여수령: 재직증명서, 근로소득원천징수영수증, 건강보험자격득실확인서&건강보험료납부확인서, 위촉증명서 또는 활동증명서, 근로계약서&고용주의 사업자등록증 또는 급여명세서&고용주의 사업자등록증, 거주자 외 사업소득 원천징수영수증

- 사업영위: 전자세금계산서, 임대차계약서, 소득금액증명원: 종합소득세 신고자용, 표준재무제표, 원천징수 이행상황신고서, 고용보험료, 산재보험료 완납 증명원

- 연금수급: 4대연금(국민, 공무원, 사학, 군인) 및 보훈연금만 인정, 연금증서, 연금수급권자 확인서, 국민연금 반환일시금 지급결정 통지서

- 모임운영: 단체 정관 또는 조직과 운영에 관한 규정, 대표자임을 입증할 수 있는 서류(등록증, 회의록, 의사록 등), 단체 구성원 명부

- 기타: 일정한 거래실적이 있는 경우에 내부심사결과에 따라 한도제한 해제될 수 있습니다. 다만, 실적에 대한 세부적인 조건은 당사 내부규정에 의해 운영되며 악용을 방지하기 위해 안내는 불가한 점 양해부탁드립니다.

※ 모든 증빙서류는 신청일 기준 3개월 이내 발급된 서류만 가능합니다.

※ 서류심사 완료 시 일반계좌로 전환되며, 심사결과에 따라 추가 서류가 필요하거나 한도제한해제가 거절될 수 있습니다. 

※ 서류 원본을 프린터 출력 후 사진 촬영하여 제출해 주셔야 합니다.

※ 한도제한계좌 보유 시 추가 계좌개설 불가합니다.

※ 우리투자증권(펀드) 앱을 통한 한도계좌해제 서비스가 추후 제공될 예정입니다.

※ 기타 자세한 사항은 고객센터(1644-1744)로 문의 부탁드립니다.

ID 변경은 우리투자증권 홈페이지에서 회원탈퇴 후, 재가입을 통해 가능합니다.

● 회원탈퇴 절차

  - 홈페이지> MY페이지 > 서비스관리 > 회원탈퇴

※ 회원 탈퇴 시 공동인증서도 삭제되므로 인증서 재발급 또는 타 기관 인증서 등록 후 사용해 주셔야 합니다.

※ 계좌개설일로부터 30영업일이 경과된 경우 고객지원센터(1588-1000)를 통해 회원가입 가능 기간 연장 후 재가입이 가능합니다.

감사합니다.

미성년자의 경우 당사 영업부 또는 가까운 우리은행 지점을 법정대리인이 내방하시거나 우리투자증권앱에서 비대면 개설이 가능합니다. 

● 준비서류

  - 법정대리인 방문시 

   : 대리인 실명확인증표, 가족관계증명서 상세, 자녀 기준 기본증명서, 거래인감

  - 법정대리인 아닌 경우 방문시 

   : 대리인 실명확인증표, 가족관계확인서류(주민등록등본,가족관계등록부상 증명서 등). 자녀기준 기본증명서, 거래인감, 법정대리인의 위임장 및 인감증명서

  - 비대면으로 개설 시(법정대리인 명의 폰에서만 가능)

   : 법정대리인 실명확인증표, 법정대리인명의 은행 또는 증권사 계좌, 가족관계증명서 상세, 자녀 기준 기본증명서

※ 금융기관 별 필요서류가 상이하므로, 내방하시려는 은행에 연락하여 한번 더 확인 부탁드립니다.

※ 모든 서류는 3개월 이내 발급 서류만 가능합니다.

※ 계좌개설 시 자녀명의 OTP를 발급 받으시면 보다 편리하게 거래 가능합니다.

감사합니다.

계좌 비밀번호 재설정은 우리투자증권앱, 계좌개설은행(우리은행, 우체국), 당사 영업부를 통해 가능합니다.

● 사전준비물 

  - 본인 실물확인증표(주민등록증 또는 운전면허증), 본인명의 휴대폰, 본인명의 타행 입출금 계좌, OTP(모바일OTP)

● 우리투자증권앱 계좌 비밀번호 재설정 절차

  - MY계좌 > 관리 > 설정/신청 > 계좌비밀번호 변경

※ MY계좌는 우리투자증권앱 메인 페이지에서 계좌번호를 클릭한 후, 조회되는 화면을 의미합니다. 

감사합니다.

우편물 통보지 변경은 당사 홈페이지 또는 우리투자증권앱을 통해 가능합니다.

● 홈페이지

  - MY페이지 > 개인정보관리 > 회원정보변경

● 우리투자증권앱(모바일)

  - 내정보 > 변경/신청 > 개인정보변경

※ 운용보고서는 평가금액 10만 원이상, 펀드설정일 기준으로 3개월마다 발송됩니다.

※ 펀드실질수익률 보고서는 평가금액 10만 원 이상일 경우 발송되며, MMF는 발송 대상에 제외됩니다.

감사합니다.

당사 홈페이지 (WTS) 또는 우리투자증권앱을 통해 ETF, 펀드(세제상품포함), 연금펀드, IRP(퇴직연금펀드)를 거래하실 수 있습니다.

 (단, 홈페이지 (WTS)는 ETF 매매가 불가합니다.)

● (일반종합계좌) XXX-11-XXXXXX : ETF, 일반펀드, 세제혜택펀드 (연금펀드 제외) 거래 가능

   ※ 2023-2-13 이전에 개설하신 경우 계좌번호가 "-10-" 로 표시되며 해당 계좌는 펀드만 매매가능합니다. (ETF 매매불가)

● (연금저축계좌) XXX-20-XXXXXX : ETF (레버리지/인버스 종목 불가), 연금펀드 거래 가능 

● (IRP계좌) XXX-30-XXXXXX : 퇴직연금펀드 거래 가능 (ETF는 거래불가)

감사합니다.

마케팅동의 설정 및 해지는 당사 홈페이지 또는 모바일 앱을 통해 가능합니다.

● 홈페이지

   MY페이지 > 개인정보관리 > 개인(신용)정보 동의서 > 선택동의서 "마케팅 수신 동의"

● 우리투자증권앱(모바일)

   내정보 > 변경/신청 > 마케팅 이용동의 > 선택동의서 "마케팅 수신 동의"

감사합니다.

우리투자증권의 계좌개설은 다음의 방법을 통해 가능합니다.

1. 비대면 계좌 개설 (우리투자증권앱)

 ●비대면 계좌개설 절차

    우리투자증권앱 설치 > 휴대폰 본인인증 >개설계좌 선택 > 신분증촬영 > 본인확인(1원입금) > 개인정보 및 약관동의 > 고객정보입력 > 계좌개설

 ● 사전준비물 : 신분증(주민등록증 또는 운전면허증), 본인명의 은행 또는 증권사 계좌

 ● 개설가능계좌 : 일반종합 계좌(ETF, 펀드 거래가능), 연금저축계좌(ETF, 펀드 거래가능), IRP계좌

2. 제휴 은행 (우리은행, 우체국) 계좌 개설

 ● 사전준비물 : 본인 신분증

 ● 유의사항

  - 우리은행은 일반종합계좌(ETF, 펀드 거래가능) 만 개설 가능합니다. (연금저축계좌 개설불가)

  - 우체국은 ETF와 펀드거래가 가능한 일반종합계좌 와 연금저축계좌 개설이 가능합니다.

  - 계좌개설 시 필요 서류는 내방하시려는 은행에 연락하여 한번 더 확인 부탁드립니다.

  - IRP계좌는 우리투자증권 비대면앱을 통해서만 가능하오니 유의하시기 바랍니다.

3. 우리투자증권 영업부 방문 계좌개설

 ● 사전준비물 

  - 본인 내점시 : 본인 실명확인증표, 거래인감/서명감

  - 가족대리인 내점시 : 대리인 실명확인증표, 가족관계증명서 상세(3개월 이내 발급),거래인감

   ※ 개설 신청자에 따라 필요서류가 상이하므로 영업부 내방 전 당사 고객센터(1588-1000)로 서류 확인 부탁드립니다.

   ※ 당사 영업부 : 서울특별시 영등포구 여의대로 66 하이투자증권빌딩 3층

감사합니다.

■ 제휴은행안내
 - 우리은행, 우체국

■  제휴은행&당사간 입출금안내
 - 홈페이지> 매매/뱅킹 > 이체 > 은행연계입금

제휴은행별 세부사항은 안내페이지를 참고해주시기 바랍니다.

■  은행연계계좌에 연결된 은행 입출금 계좌 변경 방법 안내 
 - 우리은행/우체국 개설 계좌는 연결된 은행 입출금 계좌를 변경할 수 없습니다.

■  제휴은행계좌 비밀번호 변경 방법 안내
  - 계좌개설 은행에 본인이 내방하시면 비밀번호 변경이 가능합니다.

■  제휴은행의 제휴카드 이용한도
  - 1회 출금한도는 100만원이며, 1일 출금한도는 600만원 입니다.
     1회 이체한도는 600만원이며, 1일 이체한도는 3,000만원 입니다.

■  제휴은행의 제휴카드 비밀번호
 -  제휴카드의 비밀번호는 '우리투자증권 계좌의 비밀번호' 와 같습니다.

■  제휴은행의 제휴카드 분실시 재발급 방법 안내
  - 가까운 우리은행 또는 우체국에 방문하면 제휴카드 재발급이 가능합니다.
  ※ 고객수수료는 우리은행 2천원, 우체국 무료 입니다.